Sampo Oyj:n hallituksen toimintakertomus vuodelta 2009
Sampo-konsernin tulos ennen veroja vuodelta 2009 oli 825 miljoonaa euroa (870). Markkina-arvojen muutokset huomioiva konsernin laaja tulos kohosi 3 423 miljoonaan euroon (-2 254).
Osakekohtainen tulos oli 1,14 euroa (1,18). Käyvän arvon rahaston muutos huomioon ottaen osakekohtainen tulos oli 5,88 euroa (-3,52). Konsernin oman pääoman tuotto vuonna 2009 oli 53,7 prosenttia (-32,4).
Osakekohtainen substanssi oli 14,63 euroa (8,28). Konsernin käyvän arvon rahasto nousi 296 miljoonaan euroon (-2 364). Mikäli Sammon Nordea-omistuksen kirjauskäytäntö ei olisi muuttunut, käyvän arvon rahasto olisi ollut arvoltaan 588 miljoonaa euroa suurempi ja sen seurauksena käyvän arvon rahaston muutoksen huomioiva osakekohtainen tulos olisi ollut yli euron korkeampi. Nordea omistuksen kirjauskäytännön muutos myös pienensi raportoitua oman pääoman ja kokonaispääoman tuottoprosentteja.
Hallitus ehdottaa 13.4.2010 järjestettävälle yhtiökokoukselle osinkoa jaettavaksi 1,00 euroa osakkeelta (0,80) ja valtuutusta enintään 50 miljoonan Sammon A-osakkeen hankkimiseksi.
Sampo-konsernin vahinkovakuutusyhtiö If ylsi markkina-arvoin mitaten 1 353 miljoonan euron (-19) tulokseen, mikä on yhtiön kaikkien aikojen paras tulos. Vakuutustekninen tulos säilyi hyvänä ja yhdistetty kulusuhde koko vuodelta 2009 oli 92,1 prosenttia (91,8). Tulos ennen veroja nousi 644 miljoonaan euroon (549). Oman pääoman tuotto oli 53,2 prosenttia (-0,8) ja käyvän arvon rahasto nousi 105 miljoonaan euroon (-414).
Sampo-konsernin henkivakuutusyhtiön Mandatum Lifen tulos ennen veroja aleni hieman ja oli 121 miljoonaa euroa (140). Markkina-arvoin mitattuna tulos kohosi silti 658 miljoonaan euroon (-511), mikä on yhtiön kaikkien aikojen paras tulos. Käyvän arvon rahasto oli 31.12.2009 noussut 210 miljoonaan euroon (-192). Oman pääoman tuotto markkina-arvojen muutokset huomioiden oli 97,6 prosenttia (-68,8).
Omistusyhteisö-segmentin tulos ennen veroja aleni 36 miljoonaan euroon (180). Käyvän arvon rahasto kasvoi -3 miljoonaan euroon (-1 759).
Avainluvut
| Milj. € | 2009 | 2008 | Muutos % |
|---|---|---|---|
| Tulos ennen veroja | 825 | 870 | -5 |
| Vahinkovakuutus | 644 | 549 | 17 |
| Henkivakuutus | 121 | 140 | -13 |
| Omistusyhteisö | 36 | 180 | -80 |
| Tilikauden tulos | 641 | 675 | -5 |
|
|
|
|
Muutos |
| Osinko/osake, euroa | 1,00 | 0,80 | 0,20 |
| Tulos/osake, euroa | 1,14 | 1,18 | -0,04 |
| Tulos ml. käyvän arvon rahaston muutos/ osake, euroa | 5,88 | -3,52 | 9,40 |
| Substanssi/osake, euroa | 14,63 | 8,28 | 6.,35 |
| Keskim. henkilöstömäärä (FTE) | 7 311 | 7 145 | 166 |
| Konsernin vakavaraisuussuhde, % | 158,3 | 433,6 | -275,3 |
| Oman pääoman tuotto, % | 53,7 | -32,4 | 86,1 |
Sampo-konsernin sijoitusomaisuus oli katsauskauden lopussa 17 miljardia euroa (16), josta 82 prosenttia oli sijoitettu korkoinstrumentteihin (80), 14 prosenttia osakkeisiin (18) ja 3 prosenttia (2) muihin sijoituksiin. Sijoitustoiminnan nettotuotot olivat 1 155 miljoonaa euroa (275) ja markkina-arvoin 4 415 miljoonaa euroa (-2 274).
Konsernin oma pääoma 31.12.2009 oli 7 613 miljoonaa euroa (4 631). Omaa pääomaa vahvistivat 2 662 miljoonan euron suuruinen käyvän arvon rahaston muutos ja 641 miljoonan euron suuruinen tilikauden voitto. Omaa pääomaa heikensi 449 miljoonan euron suuruinen osinko.
Sampo-konsernin omat varat ylittivät vuoden 2009 lopussa vakavaraisuudelle asetetun minimivaatimuksen 2 315 miljoonalla eurolla (2 656). Vakavaraisuussuhde oli 158,3 prosenttia (433,6).
Suurin muutos Sampo-konsernin taseen vastaavaa-puolella aiheutui Nordean käsittelystä osakkuusyhtiönä. Vastattavaa-puolella suurin muutos tapahtui konsernin velka-asemassa, josta on yksityiskohtainen selvitys Velkarahoitus-osiossa.
Konsernin tuloslaskelma kvartaaleittain
| Milj. € | 10–12/2009 | 7–9/2009 | 4–6/2009 | 1–3/2009 | 10–12/2008 |
|---|---|---|---|---|---|
| Vakuutusmaksutulo | 1 077 | 896 | 1 036 | 1 470 | 872 |
| Sijoitustoiminnan nettotuotot | 259 | 348 | 384 | 165 | -6 |
| Liiketoiminnan muut tuotot | 6 | 6 | 5 | 3 | 11 |
|
|
|
|
|
|
|
| Korvaukset | -792 | -767 | -729 | -818 | -761 |
| Vakuutus- ja sijoitussopimusvelkojen muutos | -61 | -17 | -165 | -390 | 367 |
| Henkilöstökulut | -134 | -136 | -125 | -115 | -120 |
| Liiketoiminnan muut kulut | -130 | -115 | -122 | -129 | -140 |
|
|
|
|
|
|
|
| Rahoituskulut | -25 | -23 | -21 | -17 | -16 |
| Osuus osakkuusyritysten voitoista/tappioista | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
|
|
|
|
|
|
|
| Kauden voitto ennen veroja | 199 | 192 | 264 | 169 | 206 |
|
|
|
|
|
|
|
| Verot | -51 | -44 | -46 | -42 | -53 |
|
|
|
|
|
|
|
| Kauden voitto | 148 | 148 | 217 | 127 | 153 |
|
|
|
|
|
|
|
| Kauden muut laajan tuloksen erät |
|
|
|
|
|
| Muuntoerät | -8 | 102 | 17 | 10 | -186 |
| Myytävissä olevat rahoitusvarat | -189 | 1 549 | 1 875 | -247 | -1 396 |
| Rahavirtasuojaukset | -3 | 1 | -8 | 8 | 15 |
| Muihin laajan tuloksen eriin liittyvät verot | -50 | -175 | -143 | 42 | -99 |
| Kauden muut laajan tuloksen erät yhteensä nettona verojen jälkeen | -250 | 1 477 | 1 741 | -186 | -1 665 |
|
|
|
|
|
|
|
| Kauden laaja tulos | -102 | 1 624 | 1 959 | -59 | -1 512 |
|
|
|
|
|
|
|
| Kauden voitosta |
|
|
|
|
|
| Emoyhtiön omistajien osuus | 148 | 148 | 217 | 124 | 153 |
| Vähemmistöosuus | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
|
|
|
|
|
|
|
| Kauden laajasta tuloksesta |
|
|
|
|
|
| Emoyhtiön omistajien osuus | -101 | 1 625 | 1 958 | -59 | -1 512 |
| Määräysvallattomien osuus | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
